Que es SAGRILAFT y quién lo debe implementar

La creciente presión regulatoria y las expectativas del mercado exigen a las empresas un compromiso real con la transparencia, la integridad y el cumplimiento normativo. En este contexto, entender que es SAGRILAFT se vuelve crucial, ya que muchas organizaciones aún enfrentan dificultades para identificar y gestionar eficazmente los riesgos asociados al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT), exponiéndose a sanciones, pérdida de reputación y pérdida de confianza.

Ignorar o subestimar estos riesgos puede tener consecuencias devastadoras: bloqueos de operaciones, investigaciones judiciales, pérdida de socios estratégicos e incluso exclusión del sistema financiero. En un contexto donde los estándares internacionales son cada vez más estrictos, las empresas no pueden darse el lujo de operar sin mecanismos preventivos sólidos.

Para dar respuesta a este desafío, Colombia ha implementado el SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral LA/FT), un modelo normativo robusto que exige a las empresas identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos LA/FT desde una perspectiva estratégica y basada en riesgos.

Cada vez más organizaciones del sector real reconocen que cumplir con el SAGRILAFT, además de permitirles evitar sanciones, fortalece su reputación, abre puertas a nuevos mercados e impulsa la madurez de su Gobierno Corporativo.

Adoptar este sistema es un paso fundamental, pero implementarlo de forma eficaz requiere tecnología especializada. GRCTools ofrece una plataforma integral para digitalizar y automatizar todos los procesos relacionados con el cumplimiento de SAGRILAFT, convirtiendo una obligación legal en una ventaja competitiva.

¿Que es SAGRILAFT?

El SAGRILAFT fue establecido por la Superintendencia de Sociedades de Colombia mediante la Circular Externa 100-000016 de 2020, y representa la evolución del anterior sistema SARLAFT. Se trata de un conjunto de políticas, procedimientos y mecanismos que deben adoptar ciertas empresas para prevenir que sus operaciones sean utilizadas como vehículo para el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

Este sistema implica controles formales y una gestión proactiva basada en el análisis de riesgos, con componentes esenciales como:

• Identificación y evaluación de riesgos asociados a LA/FT.
• Diseño e implementación de medidas de mitigación.
• Monitoreo continuo de operaciones y clientes.
• Capacitación del personal y cultura organizacional.
• Reportes obligatorios a la UIAF y supervisión interna.

La clave del SAGRILAFT es su enfoque basado en riesgos, que exige a las organizaciones conocer su entorno, sus partes interesadas y sus procesos críticos con un alto nivel de profundidad y trazabilidad.

¿Quién debe implementar SAGRILAFT?

El cumplimiento de SAGRILAFT es obligatorio para un grupo definido de empresas en Colombia, especialmente aquellas que:

• Son vigiladas por la Superintendencia de Sociedades.
• Tienen activos o ingresos iguales o superiores a 40.000 salarios mínimos legales mensuales vigentes (SMMLV).
• Desarrollan actividades económicas catalogadas como vulnerables al riesgo LA/FT, tales como comercialización de metales preciosos, bienes raíces, construcción, servicios jurídicos, entre otras.

No obstante, más allá de los criterios obligatorios, todas las organizaciones pueden beneficiarse de adoptar este modelo, incluso de manera voluntaria. En un mundo globalizado, donde el acceso a capital, la reputación corporativa y la relación con inversionistas dependen cada vez más de la transparencia y el cumplimiento, contar con un sistema robusto de gestión del riesgo LA/FT es un diferenciador estratégico.

¿Por qué el sector empresarial debe mirar más allá del cumplimiento?

El SAGRILAFT no debe verse únicamente como una carga regulatoria, sino como una herramienta de fortalecimiento institucional que permite:

• Prevenir fraudes y pérdidas financieras.
• Blindar la reputación de la empresa ante escándalos o investigaciones.
• Acceder a mercados internacionales, donde los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) son imprescindibles.
• Demostrar madurez en gobierno corporativo, un aspecto cada vez más valorado por clientes, inversionistas y aliados estratégicos.

En este camino, la implementación manual o dispersa de los componentes de SAGRILAFT puede representar un reto significativo. Aquí es donde la Transformación Digital del Cumplimiento cobra relevancia.

GRCTools: tecnología al servicio del cumplimiento legal y la diligencia debida en riesgos LA/FT

Implementar SAGRILAFT de forma efectiva requiere más que buenas intenciones y documentos en papel. Se necesita precisión, trazabilidad, actualización normativa y capacidad de respuesta ante auditorías. En este contexto, la Transformación Digital del Cumplimiento se convierte en una aliada estratégica. GRCTools ofrece una solución tecnológica robusta y especializada para enfrentar los desafíos relacionados con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT), también identificado como BCFT en marcos internacionales.

El Software LAFT / BCFT está diseñado para fortalecer el cumplimiento legal y la diligencia debida, dos ejes fundamentales del sistema SAGRILAFT. Entre sus principales capacidades destacan:

• Aplicación de medidas legales específicas y coherentes, mediante un catálogo preconfigurado de acciones que facilita la estandarización de controles.
• Cuestionarios personalizados, que permiten adaptar los mecanismos de control al perfil de cada contraparte, cliente o proveedor, en función de los riesgos identificados.
• Gestión integral del proceso de debida diligencia, incluyendo identificación, monitoreo y evaluación continua de riesgos.
• Automatización de alertas, tareas clave y reportes regulatorios, reduciendo la carga operativa y mejorando la oportunidad en la toma de decisiones.
• Trazabilidad completa y respaldo documental digitalizado, lo que facilita auditorías internas, revisiones por parte de autoridades y generación de informes conforme a las exigencias de la UIAF y la Superintendencia de Sociedades.

Con GRCTools, las organizaciones desarrollan una cultura de cumplimiento sólida y basada en evidencias. La gestión del riesgo LA/FT se convierte en un proceso sistemático, confiable y alineado con las mejores prácticas de Gobierno Corporativo, Riesgo y Cumplimiento (GRC).

¿Quieres transformar tu enfoque de cumplimiento y proteger tu organización frente a los riesgos LA/FT? El momento de actuar es ahora.