¿Qué significa DORA? Explorando la resiliencia operativa en el contexto financiero

La resiliencia operativa es primordial para el sector de las finanzas global, especialmente en un entorno donde los riesgos financieros digitales, como ciberataques y amenazas tecnológicas, son cada vez más frecuentes y cuenta con más sofisticación. La Unión Europea ha implementado el Reglamento de Resiliencia Operativa Digital (conocido como DORA, por sus siglas en inglés: Digital Operational Resilience Act), que establece un reglamento integral para garantizar la capacidad de las instituciones financieras de prever, resistir, recuperarse y adaptarse a incidentes operativos y tecnológicos.

DORA

DORA es una respuesta directa a la creciente dependencia de la tecnología en el sector financiero y a la necesidad de fortalecer la resiliencia digital para mitigar cualquier interrupción que pudiera afectar la estabilidad financiera. Con el objetivo de proteger a los consumidores y garantizar la continuidad de los servicios financieros críticos, DORA introduce una serie de requisitos obligatorios para todas las entidades reguladas, desde bancos y aseguradoras hasta proveedores de infraestructura tecnológica.

Principales componentes de DORA

Para cumplir con sus objetivos, DORA se centra en cinco áreas clave que las instituciones financieras deben gestionar de manera rigurosa:

1. Gestión de riesgos tecnológicos y digitales: Las entidades deben implementar un sistema óptimo de gestión de riesgos que cubra desde la ciberseguridad hasta la continuidad de negocio. Esto incluye la identificación de los activos digitales críticos, la evaluación constante de amenazas y la aplicación de controles y medidas de mitigación.
2. Pruebas de resiliencia operativa: Uno de los requisitos más destacados de DORA es la realización de pruebas periódicas de resiliencia operativa, que permiten a las organizaciones evaluar la efectividad de sus sistemas en entornos simulados de alta presión. Estas pruebas incluyen desde ejercicios de ciberseguridad hasta simulaciones de escenarios de interrupción tecnológica.
3. Supervisión y gestión de proveedores externos: DORA reconoce que la dependencia de terceros, como proveedores de servicios en la nube o plataformas tecnológicas, representa un riesgo significativo. Por ello, exige que las instituciones gestionen y supervisen cuidadosamente a estos proveedores, asegurando que sus prácticas de resiliencia cumplan con los mismos estándares.
4. Notificación de incidentes: La comunicación eficaz es clave para la respuesta rápida ante incidentes. DORA establece un protocolo para que las instituciones informen a las autoridades y, en algunos casos, al público, sobre los incidentes significativos que puedan afectar sus operaciones.
5. Gobernanza y cultura de resiliencia operativa: Las instituciones deben establecer una estructura de gobierno que priorice la resiliencia operativa, involucrando a los niveles más altos de la organización para garantizar que este enfoque esté integrado en la cultura corporativa.

Beneficios de la implementación de DORA para el sector financiero

La aplicación de DORA representa una oportunidad para que las organizaciones financieras se exijan cumplir con la normativa. Este procedimiento fortalece su competitividad y confianza en el mercado. Entre los beneficios clave se encuentran:

• Mayor confianza del cliente: Al garantizar un alto nivel de resiliencia, las instituciones pueden ganarse la confianza de sus clientes, quienes valoran la seguridad de sus activos e información personal.
• Estabilidad en el mercado: DORA promueve un sistema financiero europeo más estable, al exigir a todas las entidades un enfoque estructurado frente a riesgos digitales, evitando así las disrupciones que puedan afectar al sistema financiero en su conjunto.
• Innovación y crecimiento seguros: La regulación impulsa a las organizaciones a implementar nuevas tecnologías con mayor seguridad, ya que promueve la evaluación constante de riesgos, lo que reduce el temor a la adopción de soluciones innovadoras.

DORA en las empresas: Cómo mejorar la resiliencia con GRCTools

Para las empresas del sector financiero, implementar los requisitos de DORA puede ser un desafío si no cuentan con las herramientas adecuadas. En cambio, contar con plataformas como la de GRCTools puede marcar la diferencia. Como una solución avanzada de Gobierno, Riesgo y Cumplimiento (GRC), GRCTools está diseñada para ayudar a las organizaciones a gestionar los requisitos de DORA de manera eficiente y centralizada. A continuación, mostramos cómo GRCTools puede contribuir al éxito de la resiliencia operativa en el marco de DORA:

1. Automatización de la Gestión de Riesgos

GRCTools permite automatizar el proceso de identificación, evaluación y seguimiento de riesgos tecnológicos, adaptándose a las necesidades específicas de cada entidad financiera. Gracias a esta automatización, las empresas pueden reducir el tiempo y los recursos dedicados a la gestión de riesgos, asegurando el cumplimiento de DORA y optimizando la toma de decisiones estratégicas.

2. Pruebas de resiliencia y simulaciones realistas

La plataforma de GRCTools facilita la planificación y ejecución de pruebas de resiliencia digital. A través de su funcionalidad de simulaciones de crisis, las organizaciones pueden recrear escenarios adversos, evaluar su respuesta y mejorar sus protocolos de actuación ante posibles disrupciones tecnológicas.

3. Gestión y monitoreo de terceros

GRCTools integra herramientas avanzadas para la gestión de proveedores críticos, lo que permite supervisar y evaluar su desempeño en tiempo real. Esta visibilidad es esencial para que las empresas cumplan con los requisitos de DORA en cuanto a la vigilancia de terceros y la reducción de riesgos asociados a la externalización de servicios.

4. Módulos de notificación de incidentes

La plataforma de GRCTools incluye un módulo especializado en la gestión de incidentes, que facilita la documentación, seguimiento y notificación de cualquier evento de riesgo. Esto asegura que las organizaciones puedan cumplir con los tiempos de respuesta establecidos por DORA, minimizando el impacto de los incidentes y fortaleciendo la confianza en su capacidad de respuesta.

5. Implementación de una Cultura de Resiliencia Operativa

Con GRCTools, las empresas pueden crear un ecosistema de gobernanza que promueve la resiliencia operativa como parte integral de la cultura corporativa. Su flexibilidad permite integrar la gestión de riesgos y el cumplimiento en todos los niveles de la organización, garantizando que todos los colaboradores comprendan y respeten las mejores prácticas en resiliencia digital.

El futuro de la resiliencia operativa: La contribución de GRCTools en la era de DORA

La implementación de DORA, a través del Software de Riesgos Financieros,  es solo el comienzo de una transformación en la manera en que el sector financiero gestiona su resiliencia digital. Herramientas como GRCTools, con su solución específica, se perfilan como aliados estratégicos para las organizaciones que buscan estar al día con las normativas y, por supuesto, sobresalir en un entorno de gobernanza y ciberseguridad cada vez más exigente. Con su plataforma integral, GRCTools ofrece a las instituciones financieras la posibilidad de transformar la resiliencia operativa en una ventaja competitiva, permitiéndoles innovar con confianza y construir relaciones sólidas y seguras con sus clientes.

Con la implementación de DORA y el apoyo de GRCTools, las empresas están mejor preparadas para enfrentar los desafíos tecnológicos del futuro. Además, al integrar la resiliencia operativa como un axioma central de su estrategia, pueden asegurar su continuidad, ganar en eficiencia y mejorar su reputación en el mercado.