Cómo llevar a cabo una gestión proactiva de los riesgos de terceros

En la actualidad, ninguna organización puede considerarse una isla. Cada empresa forma parte de un entramado de proveedores, contratistas, distribuidores, socios estratégicos y prestadores de servicios que sostienen su funcionamiento diario. Esta red interdependiente potencia la innovación y la eficiencia, pero también abre la puerta a riesgos de cumplimiento, operacionales, financieros y reputacionales que pueden comprometer la continuidad del negocio.

Por ello, implementar una gestión proactiva de los riesgos de terceros se ha convertido en un imperativo estratégico. Ya no basta con evaluar a los proveedores una vez al año o revisar sus certificaciones: las organizaciones necesitan un modelo de gobernanza integral, sustentado en tecnología y alineado con sus objetivos corporativos.

Más allá del control: la gobernanza de terceros como ventaja competitiva

Tradicionalmente, el enfoque de Third-Party Risk Management (TPRM) se limitaba a los procesos de contratación y evaluación de proveedores. Sin embargo, en el entorno actual, este enfoque resulta insuficiente. Las organizaciones líderes están adoptando una visión holística de Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento (GRC), que abarca todo el ciclo de vida del tercero: desde la incorporación (onboarding) y la supervisión continua, hasta la desvinculación (offboarding).

Una gestión proactiva de los riesgos de terceros implica actuar antes de que los incidentes ocurran, identificando vulnerabilidades, midiendo su impacto y asegurando que cada relación con un tercero aporte valor y no exposición. Para lograrlo, las empresas deben:

• Centralizar la información de riesgo de terceros, creando una visión unificada del ecosistema.
• Aplicar una debida diligencia continua, no solo inicial.
• Monitorear en tiempo real el desempeño y el cumplimiento de los proveedores.
• Alinear las obligaciones contractuales con los requisitos regulatorios.
• Automatizar los flujos de trabajo para la incorporación, seguimiento y remediación de incidentes.

Cuando estos procesos se gestionan de manera fragmentada o en silos, surgen brechas operativas que pueden derivar en pérdidas financieras, incumplimientos normativos o daños reputacionales. La clave está en un modelo de TPRM estructurado, apoyado en tecnología y gobernanza, que integre la inteligencia de riesgos en la toma de decisiones.

Los pilares de una gestión proactiva de los riesgos de terceros basada en gobernanza

Una estrategia sólida de gobernanza de terceros se apoya en tres dimensiones interrelacionadas:

• Gobernanza: asegura la alineación de los objetivos del tercero con los de la organización.
• Gestión de riesgos: identifica y gestiona las incertidumbres que puedan afectar esos objetivos.
• Cumplimiento: garantiza la integridad, la transparencia y la conformidad con las normas y contratos aplicables.

A partir de estas tres dimensiones, una gestión proactiva de los riesgos de terceros debe incluir los siguientes componentes esenciales:

1. Modelo de gobernanza integrado

Establecer políticas claras, responsabilidades definidas y estructuras de supervisión que permitan una gestión transparente y trazable de cada relación con terceros.

2. Diligencia debida basada en el riesgo

Aplicar un enfoque proporcional: los terceros de mayor impacto o criticidad deben someterse a análisis más exhaustivos en aspectos como ciberseguridad, solvencia, continuidad operativa o cumplimiento ESG.

3. Monitoreo continuo y en tiempo real

Sustituir las evaluaciones anuales por un seguimiento dinámico, alimentado por indicadores de desempeño, alertas automáticas y fuentes externas de inteligencia de riesgos.

4. Alineación con el cumplimiento

Vincular las obligaciones contractuales y regulatorias con los controles internos y políticas corporativas, para mantener la coherencia normativa en toda la cadena de valor.

5. Gestión de incidentes y remediación

Diseñar procesos estandarizados para identificar, investigar, escalar y resolver incidentes relacionados con los terceros, garantizando la trazabilidad y la mejora continua.

Implementar estos elementos no solo reduce la exposición al riesgo, sino que fortalece la resiliencia organizacional, la confianza con los stakeholders y la sostenibilidad operativa.

El papel de la tecnología en la gestión proactiva de los riesgos de terceros

El nuevo entorno regulatorio —marcado por el Reglamento DORA (Digital Operational Resilience Act) y la Directiva Europea de Diligencia Debida en Sostenibilidad Corporativa (CSDDD o CS3D)— exige que las organizaciones adopten soluciones tecnológicas para digitalizar y automatizar la gestión de terceros.

Las plataformas impulsadas por inteligencia artificial (IA), la automatización de flujos de trabajo y la inteligencia de riesgos en tiempo real están transformando por completo el enfoque tradicional del TPRM.

• IA aplicada a la debida diligencia

Los algoritmos de IA permiten realizar evaluaciones automáticas, procesar cuestionarios complejos y detectar anomalías en los datos de los proveedores. De este modo, las empresas pueden anticipar incumplimientos o detectar relaciones de alto riesgo antes de que generen impacto.

• Automatización de procesos

Desde la evaluación inicial hasta la firma de contratos, la automatización integra los criterios de riesgo y los requisitos regulatorios en procesos digitales, asegurando una respuesta rápida, documentada y coherente entre departamentos.

• Inteligencia de riesgo en tiempo real

Gracias a la integración con fuentes externas de información, las organizaciones pueden recibir alertas sobre ciberamenazas, riesgos financieros o geopolíticos que afecten a sus terceros. Esto permite una respuesta inmediata y fundamentada en datos.

Estas tecnologías han transformado la gestión de terceros de un ejercicio reactivo y centrado en el cumplimiento, hacia un modelo proactivo, predictivo e inteligente, donde el análisis de datos y la automatización se convierten en aliados estratégicos.

Prepararse para el futuro del riesgo de terceros

El futuro de la gestión proactiva de los riesgos de terceros dependerá de la capacidad de las organizaciones para romper los silos internos, fomentar la colaboración transversal y promover una cultura de responsabilidad compartida.

El enfoque más efectivo será federado: un modelo que combina la supervisión centralizada (para garantizar la coherencia y el cumplimiento global) con la propiedad descentralizada del riesgo (para que cada área gestione sus relaciones de forma ágil y responsable).

Las organizaciones que quieran avanzar deberán:

• Invertir en soluciones tecnológicas escalables, basadas en IA y automatización.
• Integrar los programas de TPRM con sus estrategias de resiliencia y sostenibilidad.
• Adoptar métricas comunes de desempeño y madurez en la gestión de terceros.
• Priorizar la formación y la concienciación sobre riesgos de terceros en todos los niveles.

Solo así podrán anticiparse a los desafíos de un entorno cada vez más digital, interconectado y regulado.

Cómo GRCTools impulsa una gestión proactiva de los riesgos de terceros

Para llevar a la práctica esta visión, las organizaciones necesitan una plataforma GRC integral que unifique todos los procesos relacionados con la gestión proactiva de los riesgos de terceros.

El Software de Riesgos de Terceras Partes de GRCTools proporciona una solución avanzada que permite:

• Centralizar la información de riesgo y el estado de cumplimiento de cada proveedor.
• Automatizar la evaluación, clasificación y seguimiento de terceros en función de su nivel de exposición.
• Implementar alertas en tiempo real ante desviaciones, incidentes o cambios normativos.
• Mantener una trazabilidad completa de la relación contractual y las acciones de remediación.
• Conectar la gestión de terceros con otros módulos del ecosistema GRC (riesgos, cumplimiento, auditorías, ESG, etc.).

Con el apoyo de GRCTools, las organizaciones pueden transformar su enfoque de TPRM, pasando de un modelo reactivo a uno inteligente, automatizado y centrado en la resiliencia.

Adoptar una gestión proactiva de los riesgos de terceros no solo fortalece la gobernanza y la confianza empresarial, sino que protege la continuidad operativa y potencia la competitividad en un mercado cada vez más exigente y regulado.