La presión regulatoria LA/FT obliga a transformar las listas restrictivas en un control vivo y automatizado, capaz de detectar contrapartes de alto riesgo, reducir falsos positivos y proteger la reputación corporativa. Integrar gobierno, riesgo y cumplimiento en un modelo basado…
Diligencia debida y conocimiento del cliente (KYC) Los procesos de KYC (Know Your Customer) deben combinar fuentes internas y externas para validar identidad y actividad económica, y así calibrar el riesgo asociado a cada cliente. La categorización de clientes por…
El fenómeno del lavado de activos exige respuestas coordinadas desde múltiples frentes y por ello el Comité de Basilea desempeña un rol esencial en la configuración de estándares que afectan a la banca y a los sistemas financieros globales. En…
El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) estableció las Recomendaciones del GAFI que constituyen el estándar global para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. En este artículo técnico y práctico desglosamos las 40 recomendaciones, su estructura…
LAFT / BCFT y APNFD: contexto breve En el marco de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, las actividades y personas no financieras (APNFD) desempeñan un papel crítico porque suelen ser canales vulnerables ante operaciones inusuales.…
Las siglas APNFD se han vuelto cada vez más visibles en el ámbito del cumplimiento normativo, especialmente en sectores donde el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y otros delitos financieros es elevado. Aunque para muchos profesionales este concepto ya forma parte del vocabulario habitual, todavía existe un porcentaje significativo de organizaciones que no comprende completamente su alcance, su marco regulatorio y, sobre todo, las obligaciones que implica formar parte de este grupo. Comprenderlo no solo es un acto de cumplimiento, sino un paso crítico para fortalecer la gobernanza corporativa, reducir riesgos y evitar sanciones administrativas y reputacionales.
En el ámbito del cumplimiento normativo, los delitos de cuello blanco representan una de las mayores amenazas para la sostenibilidad y reputación de las organizaciones. Se trata de conductas ilícitas cometidas generalmente por personas en posiciones de poder, confianza o responsabilidad dentro de una empresa, con el objetivo de obtener un beneficio económico o corporativo. A diferencia de los delitos comunes, los de cuello blanco no recurren a la violencia física, sino a la manipulación, el fraude o el abuso de confianza.
La creciente presión regulatoria y las expectativas del mercado exigen a las empresas un compromiso real con la transparencia, la integridad y el cumplimiento normativo. En este contexto, entender que es SAGRILAFT se vuelve crucial, ya que muchas organizaciones aún enfrentan dificultades para identificar y gestionar eficazmente los riesgos asociados al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT), exponiéndose a sanciones, pérdida de reputación y pérdida de confianza.