El Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) aplica no solo en el sector financiero como bancos y aseguradoras, se trata de un flagelo que afecta a todo tipo de empresas, sin importar el objeto social que realicen.
Se conoce como riesgos empresariales a toda actividad empresarial lleva implícito un riesgo. Algunas en mayor medida que otras, pero ninguna se encuentra exenta. Los riesgos empresariales son parte de cualquier área de negocio, pues en cierta forma lo define y ayuda a ponerle límites.
Hoy, vamos a tratar un tema muy interesante sobre SARLAFT en Colombia y para ello vamos a comenzar por los orígenes.
En Colombia, la primera norma elaborada en temas relacionados con lavado de activos surge en el año 1992, con el Decreto 1872 del 23 de noviembre. El presidente de la república que gobernaba y firmó dicho decreto era César Gaviria Trujillo. En esa firma del documento también participó el exministro de hacienda Rudolf Hommes Rodríguez.
La transformación digital es una realidad: ciberseguridad, tecnologías de la información y comunicación… Los tiempos cambian, y la tecnología que nos rodea lo hace a un nivel vertiginoso.
La gestión de riesgos es el proceso mediante el cual se realiza una planificación y control de todos los recursos con los que cuenta una empresa, con el fin de minimizar o aprovechar los riesgos que se producen en la organización.
Solo hace falta echar un vistazo a los medios de comunicación para darse cuenta que los siniestros por riesgos laborales siguen aumentando desde los últimos años. Según sindicatos e instituciones de referencia, los motivos fundamentales de este tipo de sucesos se encuentran en la precariedad laboral y en la falta de prevención por parte de compañías y organizaciones.
Apostar por la protección siempre resulta positivo, y por eso, las empresas de hoy disponen de sistemas de gestión del riesgo, con los cuales poder identificar y clasificar los riesgos de la organización, tanto a nivel operativo como legal.
Las grandes pérdidas por catástrofes naturales también son una preocupación creciente para las organizaciones, ya que en 2017 dejaron atrás un récord en desastres naturales. Sin ser casualidad, se incorpora por primera vez al ranking el cambio climático y la creciente volatilidad del clima como una de las 10 principales inquietudes de los empresarios.
Un riesgo es un evento o condición incierta que, si llega a suceder puede tener un efecto negativo o positivo en los objetivos del proyecto.
En gestión de riesgos, puede entenderse como una amenaza o riesgo negativo, cuando se trata de una condición o situación desfavorable que si se hace realidad tendrá un impacto negativo, o una oportunidad o riesgo positivo, cuando resulta que una condiciones o situación favorable que tendrá un impacto positivo.
Normalmente, la mayoría de las empresas dependen de terceros que les proveen suministros o algún tipo de servicio, por lo que su exposición a los riesgos se ve incrementado sustancialmente.